Broker DMA: Cosa sono e come funzionano [Classifica dei Migliori]

Hai sentito parlare della possibilità di puntare a investimenti sul lungo termine con il trading online? Ti sei accorto che la speculazione non fa per te o che semplicemente non puoi dedicare tempo ogni giorno al trading? Ebbene, i broker DMA sono la soluzione che fa al caso tuo.

DMA, acronimo di Direct Market Access è una modalità di investimento che ti consente, infatti, di acquistare realmente il titolo finanziario che ti interessa, permettendoti in questo modo di creare un portafogli incentrato su operazioni pluriennali.

In questa guida vogliamo mostrarti nel dettaglio come funzionano le offerte DMA, quali sono i principali vantaggi e svantaggi e quali sono i migliori broker DMA a cui puoi far riferimento.

Broker DMA - la nostra guida completa su cosa sono e come funzionano esattamente.
Broker DMA: come funzionano e quali sono i migliori

Le piattaforme che prenderemo in considerazione, oltre ad essere completamente sicure e regolamentate dalle principali autorità europee, ti permettono anche di sfruttare strumenti ausiliari gratuiti utilissimi a fronteggiare questa nuova modalità di investimento.

Ecco perché nei paragrafi che seguiranno ti offriremo descrizioni dettagliate anche delle offerte di eToro e Trade.com, i due migliori broker DMA che puoi trovare sul mercato.

Ti spiegheremo anche maggiormente nel dettaglio quali sono i principali vantaggi e svantaggi del trading DMA e perché è utile fare affidamento a piattaforme che ti offrono entrambe le soluzioni. Qui sotto puoi trovare una tabella riassuntiva delle piattaforme trading che siamo soliti consigliare ai nostri lettori:

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Nota bene: i broker elencati nel nostro sito sono tutti in possesso di una regolare licenza CySEC e sono riconosciuti dalla CONSOB. Questo li autorizza a prestare i propri servizi nei paesi dell’euro-zona e garantisce il loro rispetto della normativa MiFID II varata dall’ESMA.

Per tal motivo sono da ritenere al 100% sicuri e affidabili.

Broker DMA: cosa sono e come funzionano

Come ti abbiamo accennato, DMA è acronimo di Direct Market Access, ovvero “Accesso Diretto al Mercato. Si tratta di un’offerta che permette di bypassare l’impiego di strumenti derivati come i CFD e consente al trader di investire direttamente nel titolo selezionato.

Questa operazione viene garantita da tutti i broker che possono accedere direttamente al mercato e fungere essi stessi da mediatori finanziari al posto dei normali enti garanti di liquidità (in primis le banche). In questo modo i trader possono diventare effettivi proprietari dei titoli che vanno ad acquistare e non dovranno pagare alcuna commissione sull’operazione o sulla sua durata.

Per questo motivo chi fa trading DMA può puntare agli investimenti sul lungo termine: non è previsto alcun tasso di overnight!

Come funzionano le offerte DMA?

Ebbene, è semplice: il broker svolge una funzione di mediazione diretta. Ti permette, pertanto, di investire realmente sull’asset impostando leva finanziaria nulla (1:1) e traendo profitto dallo Spread di ciascun investimento.

Trattandosi di broker di trading online che offrono anche la possibilità di investire con i CFD, le offerte DMA spesso conservano la principale caratteristica dei contratti per differenza: il margine iniziale basso.

Fare trading DMA, infatti, ti consentirà di investire anche solo su porzioni di titolo, in modo da non lasciarti in balia delle quotazioni elevate di alcuni asset. Mettiamo che tu voglia comprare realmente azioni Amazon: dovrai comprare necessariamente 1 azione intera, al prezzo di oltre 3.000€?

Assolutamente no. Con le offerte dei broker DMA potrai investire su porzioni anche minime del titolo, in modo da entrare sul mercato anche con appena 50€ di investimento. Un enorme vantaggio, questo, rispetto ad altri servizi di mediazione diretta, come ad esempio quelli offerti dalle banche.

Broker DMA: i migliori che ti consigliamo

Prima di addentrarci nell’analisi dei principali vantaggi connessi al trading DMA e alle limitazioni dello stesso, vogliamo dapprima descriverti quali sono le migliori piattaforme.

Come ti abbiamo detto, infatti, la maggior parte dei broker DMA permette allo stesso tempo di fare anche trading con i CFD. Per questo motivo potrai creare molto semplicemente un portafogli misto, che presenti un buon bilanciamento tra operazioni speculative e investimenti sul lungo termine.

Ecco perché selezionare un buon broker è importante: avrai bisogno di una piattaforma che ti offre condizioni di trading vantaggiose per entrambe le operazioni e che ti lasci la maggior libertà operativa possibile.

Specialmente se sei alle prime armi, infatti, devi poter contare su offerte che ti permettano di trarre il massimo dal tuo deposito iniziale e che ti rendano più semplice imparare tutto ciò che c’è da sapere sugli investimenti online.

Ecco perché ti consigliamo di partire da una di queste due piattaforme:

eToro: DMA e CFD con il Social e Copy Trading

eToro (visita il sito ufficiale) è il leader mondiale nel Social e Copy Trading.

Si tratta di due strumenti che rendono particolarmente interessante la possibilità di realizzare sia investimenti diretti (DMA) che operazioni di speculazione (CFD). Questo lo rendono senza dubbio il miglior broker DMA disponibile sul mercato.

Ma vediamo il perché. Partiamo con il dirti che eToro vanta di oltre 10 milioni di utenti attivi in tutto il mondo e di un sistema di traduzione istantaneo in oltre 24 lingue estremamente efficace.

Una volta che abbiamo chiaro questo, possiamo passare a prendere in considerazione i due strumenti di cui ti abbiamo parlato in precedenza:

  • Il Social Trading di eToro (clicca qui) ti permette di entrare in contatto con tutti i trader che sono attivi su uno specifico titolo. In questo modo potrai chiedere informazioni, comunicare tuoi dubbi o perplessità o semplicemente leggere tutte le informazioni che questi hanno da condividere sull’asset in questione. Con oltre 10 milioni di utenti, questo strumento ti permette di ricevere aiuti utilissimi sugli investimenti;
  • Il Copy Trading di eToro (clicca qui), invece, ti permette di copiare automaticamente le operazioni realizzate da un altro trader professionista. Ciò che devi fare è visitare la sezione dedicata ai top investors e scegliere quello che maggiormente ti convince in base alle statistiche dei rendimenti nel tempo e al rischio medio delle operazioni.

Sia il Social Trading che il Copy Trading di eToro sono completamente gratuiti e sono disponibili non appena effettuata la registrazione. Inoltre l’offerta DMA di eToro ti permette di acquistare e vendere titoli a zero commissioni. Un requisito utilissimo specialmente se ha intenzione di iniziare a investire piccole somme.

Clicca qui per aprire un conto su eToro oppure leggi la nostra recensione completa per maggiori informazioni: eToro recensioni e opinioni.

Trade.com: imparare il trading DMA

Trade.com (visita il sito ufficiale) è un broker che ti propone un approccio più tradizionale e metodico agli investimenti online.

Se hai intenzione di prenderti il tuo tempo e esplorare con calma il settore, allora Trade.com è la soluzione migliore in quanto ti offre una sezione completa di materiali formativi gratuiti.

La formazione di Trade.com (clicca qui per ottenerla gratis) comprende:

  • Videolezioni gratuite sugli investimenti online, ottime per introdurti al settore;
  • Corsi di investimento dal livello base a quello avanzato, in modo da apprendere sia le tecniche di analisi basilari sia, invece, le strategie più complesse;
  • Webinar periodici di aggiornamento sulle ultime novità di mercato;
  • Manuale di trading, scaricabile in formato .PDF o e-Book, da consultare in qualsiasi momento.

Oltre a questo il broker ti permette di fare trading sia con i CFD che con il DMA grazie alla MetaTrader4, una delle piattaforme più impiegate al mondo e ricca di strumenti innovativi con cui esplorare i mercati.

Aprendo un conto su Trade.com (clicca qui), infatti, potrai scaricare la tua MetaTrader4 e accedere alla libreria online di indicatori di trading e Expert Advisor di ultima generazione.

Per aprire un conto su Trade.com ti è richiesto un deposito minimo di 100€. Puoi registrarti direttamente da questo link oppure puoi leggere la nostra recensione completa per maggiori informazioni: Trade.com opinioni e recensioni.

Broker DMA: come fare trading DMA

Adesso che sai quali sono i migliori broker DMA, possiamo passare all’aspetto pratico della questione: come fare trading DMA?

Si tratta di un’operazione molto semplice, specialmente se hai già sperimentato con il conto demo di eToro o di Trade.com: i passaggi da compiere sono gli stessi del trading CFD ma con una principale distinzione.

Con il trading CFD, infatti, era nel tuo interesse impostare una leva finanziaria elevata, entro i limiti concessi dall’ESMA. LA leva finanziaria, infatti, ti permetteva di ridurre il mergine iniziale, ovvero il denaro che dovevi impegnare nell’investimento.

Con il trading DMA non avrai accesso alla leva finanziaria, per cui dovrai impostarla sul valore nullo (1:1).

Questo significa che il margine iniziale sale?

Affatto! Sia eToro che Trade.com, infatti, ti permettono di investire con il DMA su porzioni di titoli finanziari. In questo modo potrai impegnare piccole somme negli investimenti diretti.

Come puoi vedere nell’immagine, tratta dal conto demo di eToro, questo si traduce in una maggiore convenienza, a livello di margine iniziale, delle offerte DMA su quelle dei CFD.

Broker DMA - come fare trading
Differenze tra il trading DMA e trading CFD con eToro

Una volta che avrai impostato la leva finanziaria nulla e deciso la somma da investire, ti basterà cliccare sul tasto “trade”. A quel punto possiederai una porzione del titolo.

Profitti e perdite con il trading DMA

Con i CFD sai benissimo che i rischi sono elevati. Stando alle più recenti statistiche, infatti, circa l’80% delle operazioni si risolvono in perdite di denaro.

Ma con il DMA?

Come funziona il trading DMA e in che modo è possibile calcolare il rischio dell’operazione?

Ebbene, il trading DMA non va incontro a Margin Call proprio in quanto si tratta di un’operazione che non fa affidamento alla leva finanziaria. Se hai investito, ad esempio, 50€ su azioni Amazon, sufficienti a comprare l’1,7% di azione, perderai tutto il tuo denaro solo se il valore di quell’1,7% crolla a zero.

Quando avviene questo?

Ebbene, l’1,7% di un’azione vale zero solo se l’intera azione vale zero. Questo significa, fondamentalmente, che deve fallire l’azienda. Investire con il DMA su società solide come Amazon, dunque, comporta un rischio di perdita totale del proprio capitale molto molto bassa.

Del resto, avendo acquistato direttamente il titolo, se questo perde valore allo stesso modo il tuo investimento varrà di meno.

Se le azioni Amazon dovessero perdere il 5%, allo stesso modo tu perderai il 5% del tuo investimento (cioè 2,5€). Ovvero il tuo investimento non varrà più 50€ ma circa 47,5€.

Ma come si ricavano i maggiori profitti con il DMA?

Ebbene, la risposta è semplice: puntando agli elevati rendimenti sul lungo termine, dove per lungo termine si intendono almeno 2/3 anni.

Prendiamo ad esempio questo grafico tratto dal conto demo di eToro:

Broker DMA
Le potenzialità degli investimenti sul lungo periodo

Ipotizziamo che tu, nel 1° Gennaio 2019 hai aperto una posizione di acquisto diretto sulle azioni Amazon investendo 100€. A distanza di 21 mesi decidi di chiudere la posizione: il 1° Settembre 2020 le azioni Amazon chiudono a 3.496€ e tu chiudi il tuo investimento.

Il profitto?

Ebbene, in quei 21 mesi le azioni Amazon sono cresciute del +237,27%. Questo significa che i tuoi 100€ iniziali si sono trasformati in 237,27€. Ti sembra poco?

Ebbene, non lo è. In questi 21 mesi tu hai potuto fare altro, senza mai toccare quell’investimento. Il risparmio di tempo che questo ti ha permesso è senza prezzo, specialmente se lo hai impiegato per investire ulteriormente.

Broker DMA: vantaggi e svantaggi del trading DMA

A seguire vogliamo proporti una tabella riassuntiva dei vantaggi e svantaggi del trading DMA con i eToro e Trade.com:

Vantaggi trading DMA1- Accesso ad operazioni sul lungo termine a zero commissioni;
2- Assenza di leva finanziaria e Margin Call;
3- Risparmio di tempo: niente micro-managing delle operazioni;
4- Possesso reale del titolo (accesso ad eventuali dividendi).
Svantaggi trading DMA1- Poca flessibilità: impossibile vendere allo scoperto;
2- Profitti troppo dilatati nel tempo: richiede grossi capitali o molti anni per ottenere risultati degni di nota;
3- Non sono disponibili tutti i mercati: Forex, materie prime e criptovalute non accessibili con il DMA
Tabella vantaggi e svantaggi del trading DMA

Come puoi vedere, il trading DMA ti offre vantaggi e svantaggi notevoli.

Per questo motivo ti abbiamo consigliato come migliori due broker che ti permettono sia di fare trading DMA che investire con i CFD. In questo modo potrai riuscire a bilanciare equamente il tuo portafogli laddove tu abbia intenzione di dedicarti seriamente al trading online.

Il miglior modo per massimizzare i vantaggi e minimizzare gli svantaggi del trading DMA è quello di combinare le due modalità di investimento in modo da equilibrare equamente il proprio capitale.

All’interno di un portafogli di investimento, infatti, il trading DMA svolge l’importante funzione di valorizzare il denaro che non si vuole destinare immediatamente alla speculazione. Cosa significa?

Come valorizzare il capitale con il trading DMA

Valorizzare il proprio capitale con il trading DMA è una tecnica di money management estremamente utile e diffusa tra i trader professionisti.

Ogni investitore navigato, infatti, sa che non vi è nulla di meno proficuo di lasciare il proprio denaro a marcire su un conto e star fermo. Il cash flow è ciò che genera altro denaro: ecco perché bisogna assicurarsi che i propri soldi siano in costante movimento.

Ciò che il trading DMA permette di fare è quello di inserire parti del proprio capitale all’interno di un flusso più lento rispetto al trading CFD. In questo modo, mentre si sarà impegnati ad investire periodicamente con i contratti per differenza, il trading DMA permetterà di maturare dei tassi di crescita sulla restante porzione di denaro.

Ciò ti garantirà una maggiore diversificazione e una complessiva riduzione del rischio.

Nel caso in cui dovessi incontrare, poi, un’opportunità imperdibile (come ad esempio un trend molto violento dovuto ad eventi di portata globale), potrai sempre vendere la tua posizione DMA e sfruttare il capitale extra per coglierla al meglio.

Ne vuoi un esempio?

Ebbene, guarda questa immagine tratta dal conto demo di eToro:

Broker DMA
Come gestire un investimetno con DMA e CFD

Come puoi vedere, il trading DMA può permetterti di affrontare gli investimenti online in maniera più proficua e con una quantità di stress minore. Avrai meno cose da gestire attivamente e una maggiore sicurezza.

Broker DMA: considerazioni finali

In conclusione, con questa guida abbiamo voluto darti qualche utile dritta su come gestire il tuo trading DMA.

Ti abbiamo voluto mostrare in che modo puoi valorizzare passivamente il tuo capitale grazie agli investimenti DMA sul lungo termine con eToro e Trade.com. Questo ovviamente non toglie che tu possa anche decidere di investire solo sul lungo periodo.

Anche in questo caso si tratta di una scelta abbastanza comune e popolare tra i trader: creare un portafogli di investimento solo sul lungo periodo e lasciarlo maturare profitti su profitti per anni e anni, in modo da garantirsi un buon fondo pensione o un fondo da destinare all’educazione dei propri figli.

In ogni caso, eToro e Trade.com rappresentano la miglior soluzione a tua disposizione: non ci resta che augurarti buon trading!

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