MoneyFarm Funziona? Opinioni, recensioni e alternative

Se sei interessato ai servizi offerti dalla piattaforma MoneyFarm questo articolo farà certamente al caso tuo. Oggi, infatti, descriveremo l’offerta di questa piattaforma per i suoi clienti e daremo la nostra opinione in merito.

MoneyFarm è un servizio di consulenza finanziaria indipendente fondato nel 2011 da Paolo Galvani e Giovanni Daprà. Questa società ha le sue sedi a Milano, Cagliari e Londra. Negli ultimi tempi ha iniziato ad operare anche sul mercato tedesco attraverso la start-up Vaamo

Money Farmi investimenti
Investire con MoneyFarm: un sistema che conviene?

Certamente il campo di maggior interesse per la maggior parte degli utenti che sono interessati ai servizi offerti da MoneyFarm è quello che concerne il trading online.

Non a caso, un sempre maggior numero di persone si sta riversando sugli investimenti legati al mondo del trading online.

In questo articolo, quindi, prenderemo come riferimento di paragone 3 ottime alternative a MoneyFarm per questo settore: eToro, Capital.com e IQ Option.

Queste agenzie nominate sono tra le più importanti e all’avanguardia in questo settore. Ti basterà osservare, ragionando come un cliente, alla loro costante crescita ed evoluzione nel corso degli ultimi anni.

Broker Trading Online Raccomandati
CAPEX
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eToro
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Recensione eToro RICHIEDI DEMO

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Capital.com
  • CySEC/FCA/FSA/ASIC
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  • Illimitato
  • Intelligenza Artificiale
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Capitale a Rischio.

Trade.com
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Capitale a rischio.

Nota bene: le piattaforme sopra elencate sul nostro sito sono tutte agenzie di brokeraggio regolamentate e con tutte le necessarie autorizzazioni a prestare i propri servizi ad utenti italiani e degli altri paesi facenti parte dell’Unione Europea.

Queste, in aggiunta, mettono a disposizione dei propri clienti un conto demo gratuito. Ciò vale a dire avere a disposizione una simulazione di trading per poter familiarizzare con i mercati finanziari a zero rischi e poter imparare ad utilizzare gli strumenti essenziali per comprenderli.

Metodi alternativi al trading offerto da MoneyFarm: i CFD 

Se sei un piccolo investitore e sei agli inizi con il trading online, ti consigliamo di rifarti ai cosiddetti CFD.

Cosa sono i CFD? Questo acronimo sta a significare Contracts for Differents. Si tratta di uno degli strumenti derivati più comuni e diffusi al giorno d’oggi.

I CFD sono strumenti derivati scambiati principalmente sui mercati OTC (Over the Counter). Questi sono dei particolari tipi di mercati che non hanno un vero e proprio riferimento fisico come può essere una Borsa valori ufficiale, per esempio Piazza Affari.

I Contratti per Differenza, il corrispettivo italiano dei CFD, hanno la necessità di mercati abbastanza affidabili per dare la possibilità all’investitore di ricavare profitti dalle relative previsioni. 

Nota bene: i CFD sono molto vantaggiosi per gli utenti perché permettono di investire in egual modo sia al rialzo che al ribasso.

Dobbiamo sottolineare, tra l’altro, che il mercato dei CFD è ovviamente regolamentato. Quindi, per investire avrai bisogno di affidarti a broker che sono riconosciuti dalla CONSOB, come ad esempio eToro ed altri che ti descriveremo in questa breve guida.

Un’ultima informazione da conoscere sui CFD è che ognuno di loro ha una sua scadenza (solitamente fissata entro le 24 ore). Quando il contratto sarà scaduto potrà essere in qualsiasi caso mantenuto aperto. Per farlo avrai un conto già definito: il tasso di overnight.

Alternative al trading di MoneyFarm: migliori broker online

Tra le alternative più convenienti alle offerte di trading di MoneyFarm possiamo trovare sicuramente questi tre broker per investire in borsa in modo sicuro:

eToro: investire con il Copy Trading

eToro (visita il sito ufficiale) è una società multinazionale di social trading e brokeraggio multi-asset che è capace di vantare una base con più di 9 milioni di utenti

Le sue operazioni sono praticate legalmente in Italia e nel resto d’Europa. Infatti, è stata autorizzata da CySEC e CONSOB, le due principali autorità che hanno il compito di controllare il trading e i mercati finanziari. 

Uno dei principali motivi che spingono gli utenti a registrarsi e ad effettuare investimenti con eToro è che nessun suo servizio risulta a pagamento per l’utente.

Infatti, partendo dall’accesso alla piattaforma, passando dall’entrata o uscita dai mercati fino a giungere al deposito e ai prelievi, potrai utilizzare tutti questi servizi in maniera totalmente gratuita

Se ti stai chiedendo come guadagnano quelli che lavorano in eToro la risposta è molto semplice. In eToro verrà pagato solamente lo Spread, ossia il differenziale di mercato tra il prezzo di acquisto e di vendita di alcuni beni come ad esempio le valute del Forex.

Vuoi fare trading a basse commissioni? Clicca qui e registrati su eToro.

Lo Spread consiste in una quota fissa che viene sottratta agli utenti quando questi ultimi eseguono un’operazione di trading e, per regolamento, viene applicato una volta sola. 

Gli utenti, quindi, risultano contenti di pagare questa sorta di commissione ad eToro perché risulta una cifra irrilevante rispetto ai servizi che può offrire.

Uno dei motivi che ha reso conosciuta questa piattaforma è il servizio di Copy Trading. Questo permette di copiare gli investimenti di altri traders alla lettera.

Ciò permette anche a coloro che sono agli inizi di accedere facilmente ai loro primi investimenti, in quanto hai la possibilità di copiare i movimenti effettuati da traders più esperti.

Clicca qui per investire anche tu con il Copy trading di eToro.

Capital.com: investire con i segnali di trading

Un’altra piattaforma di trading online, molto valida come eToro, è sicuramente Capital.com (clicca qui per il sito ufficiale), broker cipriota nato nel 2018.

Vogliamo farti sapere che un broker viene giudicato in base alla sua affidabilità e Capital.com ha un’eccellente reputazione. Non è un caso, quindi, che goda della regolamentazione della CySEC ed è registrata in CONSOB, FCA, CNMV, AMF. Ciò permette ad Capital.com di condurre operazioni in tutta Europa, ad eccezione del Belgio.

Tra i servizi che più vengono incontro agli investitori possiamo trovare i segnali di Trading Central. Questi vengono da una società che fornisce analisi supplementari sui vari andamenti dei mercati.

Come altre società che operano in questo settore, anche Trading Central offre i suoi servizi in cambio di un abbonamento, che sia giornaliero, mensile o annuale. 

Proprio così! quello che la piattaforma Capital.com garantisce ai suoi clienti è la possibilità di usufruire dei segnali di Trading Central in maniera totalmente gratuita.

Questo porta ad avere un’analisi molto dettagliata, in più, dell’andatura di un possibile investimento. Questa è una pratica che tutti gli utenti sono soliti mettere in atto. 

Clicca qui per ricevere anche tu i segnali di trading di Capital.com.

Diversamente dalle classiche analisi tecniche algoritmiche, che spesso tendono a errare, quella elaborata da Trading Center prende in considerazione anche la componente di analisi tecnica. 

Ciò porta ad avere un risultato estremamente preciso, capace di far investire gli utenti senza nessuna preoccupazione.

Applica i segnali di Capital.com al Forex market cliccando qui.

IQ Option: investire con le Opzioni FX 

In alternativa alle due piattaforme che abbiamo citato sopra, esiste un terzo broker: IQ Option (clicca qui per il sito ufficiale).

Riguardo la sua affidabilità, IQ Option può vantarsi dell’autorizzazione e della regolamentazione CySEC, con licenza numero 227/14. Oltretutto uno degli aspetti più spettacolari di questa piattaforma è la possibilità di aprire un punto demo gratuito per utilizzare i servizi di trading e molto altro. 

Infatti, dopo esserti registrato in maniera completamente gratuita ti verranno forniti 10.000 euro virtuali e, depositando solamente 100 euro, potrai accedere alla maggior parte dei servizi che la piattaforma ti mette a disposizione.

Vogliamo informarti anche che IQ Option ormai è un broker affermato anche sul trading in Opzioni FX. Questo lo ha reso uno dei principali competitor tra quelli che operano nel settore.

Registrati su IQ Option e scopri l’offerta sulle Opzioni FX

Vogliamo informarti su un particolare aspetto che, nella nostra opinione, differenzia IQ Option dagli altri broker concorrenti. Questo è l’offerta di un grandioso punto demo gratuito, che prevede molti video tutorial sugli argomenti più noti e importanti del trading online. 

Tutti questi benefici sono disponibili subito dopo che avrai completato la fase di registrazione. 

Prova anche tu a familiarizzare sui mercati con il punto demo illimitato e gratuito di IQ Option (visita il sito ufficiale)

MoneyFarm: cos’è e come funziona?

MoneyFarm è una Società d’Intermediazione Mobiliare (SIM) italiana che gestisce in automatico i soldi dei risparmiatori iscritti grazie a un robot advisor (il primo in Italia).

Questa piattaforma è riuscita a conquistare il panorama europeo aprendo il suo servizio anche nel Regno Unito e, recentemente, in Germania. 

Come abbiamo detto, MoneyFarm offre una piattaforma per investire online, al pari dei migliori broker online come eToro,che gestisce il capitale dei risparmiatori in base al loro personale grado di rischio. Questa piattaforma funziona 24 ore su 24 grazie a un robot advisor.

Questa è una tecnologia che sfrutta dei particolari algoritmi per creare e modificare automaticamente il portafogli di investimento dei propri utenti in base all’andamento del mercato. 

Non spaventarti! non si tratta di un servizio effettivamente tutto automatizzato e arbitrario. Infatti, le attività di questo software sono controllate da consulenti in carne ed ossa, che affiancano ogni singolo cliente con una propria consulenza personalizzata.

MoneyFarm: tipo di offerta 

Dobbiamo informarti che MoneyFarm offre investimenti esclusivamente in ETF (Exchange Traded Funds),diversamente da altri ottimi broker come Capital.com.

Questi sono dei fondi di investimento a gestione passiva che replicano l’andamento di un indice o di un asset, scambiati sui mercati finanziari regolamentati e non over the counter.

Ciò vuol dire che rispondono a determinate regole di standardizzazione particolarmente restrittive. Questo li rende molto liquidi perché facilmente commerciabili

Gli ETF sono un’ottima scelta per chi è interessato al risparmio gestito, solitamente una opzione scartata dalle banche e i promotori che vendono prodotti a gestione attiva su cui possono marginare di più.

Infatti, non tutti i risparmiatori hanno voglia, il tempo e la capacità di fare da soli o di pagare un consulente che lo aiuti. 

Gli ETF vengono tassati come rendita finanziaria pura e, dunque, sono sottoposti, per la parte inerente i profitti, ad una aliquota del 26%.

Dobbiamo informarti che, nel caso gli ETF abbiamo all’interno solamente obbligazioni italiane o di altri stati della White List, potrai godere dell’aliquota “favorevole” del 12,5%.

Calcolo del profilo di rischio

Un’altra funzione garantita da MoneyFarm è quella di individuare la propensione al rischio durante la tua fase di sottoscrizione al servizio. Ciò permette alla piattaforma di assegnarti (indirizzare) verso il portafoglio più adatto alle tue propensioni personali.

MoneyFarm riesce a fare tutto questo utilizzando un questionario dettagliato alla pari di quello che le banche e gli istituti di investimento devo offrire ai propri clienti prima di offrire qualsiasi tipo di strumento di investimento. 

In ogni caso, se tu vuoi poter scegliere liberamente dove fare i tuoi investimenti in libertà, esistono tantissimi altri broker online, come IQ Option

MoneyFarm: costi

Dobbiamo informarti che MoneyFarm non guadagna sui prodotti che inserisce nel portafoglio, ma su un canone mensile fisso che comprende:

  • I costi ricorrenti, in cui vengono incluse le commissioni di gestione, custodia, negoziazione, supporto e guida di un consulente dedicato;
  • Il costo medio dei fondi che vanno a comporre i portafogli dei vari utenti;
  • I costi di transazione, cioè il differenziale tra prezzo di acquisto e di vendita di uno strumento finanziario quotato. 

I costi annuali di gestione dei fondi sono fissi e pari allo 0,26%, mentre i costi di transazione possono arrivare ad un massimo dello 0,07%

Per i costi totali, cioè il costo reale di MoneyFarm, questi variano a seconda del capitale investito. In sostanza questi costi possono andare dall’1,28% sull’investimento minimo (che parte da 5.000 euro), al massimo che è dello 0,68% per gli investimenti oltre i 500.000 euro.   

Dobbiamo informarti che tutte le commissioni di questa piattaforma devono essere considerata IVA esclusa (22%) e non tengono conto di imposte e bollo.

Peraltro, MoneyFarm ti assicura:

  • zero costi di apertura;
  • nessun costo di negoziazione;
  • nessun costo di prelievo o cancellazione dal servizio offerto.

Il suo avere costi abbastanza bassi la rende conveniente, ma alcuni dei migliori broker del settore, come eToro, hanno basse commissioni.  

MoneyFarm: niente criptovalute! 

Con MoneyFarm non è possibile, purtroppo, fare trading di criptovalute e Bitcoin. Infatti, come spesso accade nel caso dei fondi di investimento, le criptovalute non vengono prese in considerazione e MoneyFarm non è da meno, non dando la possibilità ai propri utenti di investire in esse. 

Altre piattaforme di brokeraggio come Capital.com, invece, presentano un’offerta ottima sul trading di criptovalute e bitcoin. Senza una buona offerta riguardo le criptovalute, infatti, non potrai possedere le complete capacità per investire online.

MoneyFarm: Assenza di CFD

A livello generale, se vuoi investire con questa piattaforma ti troverai davanti a un’offerta di strumenti incentrati solamente sugli ETF, diversamente da broker come IQ Option, dobbiamo informarti che sarai impossibilitato a fare trading con i CFD.

Gli strumenti che consentono di replicare l’andamento dei vari asset senza per forza acquistarli, tutelandosi dalla volatilità in caso di variazioni di prezzo e riuscendo a guadagnare anche in caso di perdita di quota. 

MoneyFarm: considerazione ed opinioni finali

Per concludere, avendo analizzato a fondo le disposizioni e i servizi offerti da MoneyFarm e le corrispondenti alternative, possiamo dirti che è una piattaforma che non abbraccia davvero un target di investitori alle prime armi. Infatti, il deposito minimo per poter investire è di ben 5.000 euro!

La sua  offerta tutto sommato è abbastanza buona ma legata principalmente agli ETF che, diversamente dai broker online, come eToro (qui per il sito), non offrono un controllo ottimale sul dove e come investire il proprio capitale.

Possiamo affermare che MoneyFarm, con il suo servizio, offre:

  • Consulenza personalizzata in carne ed ossa per i suoi clienti;
  • ETF, strumenti abbastanza sicuri ma che non annullano la probabilità di rischio di un investimento;
  • Niente criptovalute: che sono uno degli asset più richiesti da chi legge il nostro sito. L’assenza di un asset di così vitale importanza, al giorno d’oggi, è un demerito importante per questa piattaforma;
  • Niente CFD: l’assenza dei CFD, a nostro parere, è una grossa mancanza per tutti possibili utenti alle prime armi che hanno intenzione di iniziare ad investire nel trading online. Questi, i CFD, sono uno degli strumenti derivati più comuni e vantaggiosi per chi è all’inizio. La loro loro assenza non può che essere una nota negativa per i servizi offerti da MoneyFarm.

Non ti devi preoccupare! Le alternative che ti abbiamo suggerito sono ottime e sicuramente adatte a te. Qualsiasi sia la scelta che farai ti auguriamo buon trading online!

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