MPS Trading Conviene? Opinioni e Alternative

Se ti sei imbattuto a leggere questo articolo sarai certamente interessato ai servizi offerti dalla piattaforma trading di Monte Paschi di Siena.

MPS Trading, come molte altre piattaforme di questo settore, sta tentando di rimodernare le sue modalità di investimento e di gestione del proprio conto bancario attraverso l’internet banking. 

Certamente il campo di maggior interesse per la maggior parte degli utenti interessati a questo servizio è quello relativo al trading online.

Un sempre maggior numero di clienti si sta riversando sugli investimenti nel mondo del trading online. È il caso, quindi, di fare riferimento a tre colossi di questo settore: eToro, Capital.com e IQ Option.

Le agenzie nominate sopra sono certamente tra le più famose e all’avanguardia in questo settore. Ti basti pensare alla costante crescita ed evoluzione, ragionando come clienti, che si è verificata negli ultimi anni.

Nota bene: le piattaforme sopra elencate sul nostro sito sono tutte agenzie di brokeraggio regolamentate e con le necessarie autorizzazioni a prestare i propri servizi ad utenti italiani e degli altri paesi dell’Unione Europea. 

Queste, in più, mettono a disposizioni dei propri clienti un punto demo gratuito. Questo significa avere a disposizione una simulazione di trading per familiarizzare con i mercati finanziari a zero rischi e la possibilità di imparare a utilizzare gli strumenti necessari a comprenderli. 

MPS Trading: Opinioni e caratteristiche dell’offerta

In questo paragrafo andremo a proporti la nostra recensione dell’offerta di MPS. Prendendo in considerazione anche le opinioni degli utenti, infatti, vogliamo fornirti un quadro completo in modo tale da poter dire definitivamente se il servizio offerto ti conviene o meno.

Molti utenti lamentano una mancanza di cura della piattaforma di MPS e una poca chiarezza sulla sua offerta operativa. Queste sono delle pecche gravi per un servizio di internet banking che vuole stare al passo dei competitors. 

Servizi più giovani, come per esempio quello offerto da eToro (clicca qui per il sito ufficiale), invece, hanno dimostrato agli utenti di essere più che capaci di farli operare al massimo delle loro capacità.

Ecco, quindi, perché la analizzeremo nei dettagli e ti proporremo, in ogni caso, delle valide alternative. 

Commissioni MPS 

Andiamo in questo momento a vedere le commissioni imposte da MPS per la sua clientela.  

Dobbiamo avvisarti che MPS è molto poco chiara sulle sue commissioni.  

Per le azioni si paga una commissione dello 0,19% (su un minimo di 7,5€ e un massimo di 25,00€) più delle spese fisse di 2,50€. 

Sulle obbligazioni le commissioni sono dello 0,10% (su un minimo di 5,00€ e un massimo di 25,00€) più delle spese fisse di 2,50€. 

Le commissioni per i titoli italiani sono generalmente fissate a circa 10,00€ per ordine eseguito. Per i titoli stranieri le commissioni sono generalmente fissate a circa 15,00€.

Ci teniamo a sottolineare la poca chiarezza di MPS sulle sue commissioni se non possiedi un conto con loro. 

Un’altra cosa da non sottovalutare è il Tasso di cambio, infatti, i trasferimenti internazionali di denaro con MPS per o dall’Italia hanno commissioni più alte a causa del tasso di cambio poco competitivo offerto da MPS.

Tipicamente si tratta di un tasso di margine del 4,5%. Questo è un tasso molto più alto della maggior parte dei tassi applicati dagli altri broker (solitamente fissati tra lo 0,7% e l’1.0%).

Ti consigliamo, inoltre, di tenere a mente che un buon broker di trading online, come IQ Option (clicca qui per il sito ufficiale), si contraddistingue per avere basse commissioni sulle operazioni effettuate. 

MPS Trading: mercati dove investire

Avendo parlato delle commissioni, possiamo ora illustrare il pacchetto offerto da MPS. 

Ti vogliamo avvisare: non aspettarti nulla di che. L’offerta di MPS, infatti, tradisce un approccio bancario al trading online a differenza per esempio di Capital.com (clicca qui per il sito ufficiale), nonostante sia una piattaforma con una forte presenza sul nostro territorio. 

Vediamola insieme:

• Si può accedere al mercato azionario della Borsa Italiana e al MOT per le obbligazioni;
• Si può accedere al mercato obbligazionario interno di MPS chiamato DDT:
• Non si può accedere ad altri mercati come per esempio il TLX;
• L’accesso ai mercati azionari esteri è presente ma con delle limitazioni;
• Piattaforma dotata di software di ultima generazione che garantiscono la sua sicurezza;

Perché questa offerta è inadeguata? 

Ebbene, nonostante MPS permetta di operare con i CFD allo stesso modo di un buon broker di trading online, come eToro (clicca qui per il sito ufficiale), MPS non permette di investire su uno degli asset più importanti del trading online: le criptovalute. 

Senza una buona offerta sulle criptovalute (clicca qui per prendere ad esempio quella di IQ Option), nonostante la possibilità di operare con i CFD, infatti non potrai sfruttare tutte le potenzialità del trading online. 

Metodi alternativi al trading bancario con MPS: i CFD

Se sei un piccolo investitore e sei agli inizi con il trading online, ti consigliamo di non buttarti nel trading bancario fin dall’inizio ma di rifarti ai così chiamati CFD.

Cosa sono i CFD? Questo acronimo sta a significare Contracts for Differents. Si tratta di uno degli strumenti derivati più comuni e diffusi al giorno d’oggi.

I CFD sono strumenti derivati principalmente scambiati sui mercati OTC (Over the Counter). Questi sono dei particolari tipi di mercati che non hanno un vero e proprio riferimento fisico come può essere una Borsa valori ufficiale, ad esempio Piazza Affari.

I Contratti per Differenza, il corrispettivo italiano dei CFD, hanno la necessità di mercati abbastanza affidabili per dare la possibilità all’investitore di ricavare profitti dalle relative previsioni. 

Nota bene: i CFD sono molto vantaggiosi per gli utenti perché permettono di investire in egual modo sia al rialzo che al ribasso. 

Dobbiamo sottolineare, oltretutto, che il mercato dei CFD è ovviamente regolamentato. Quindi, per investire avrai bisogno di affidarti a broker che sono riconosciuti dalla CONSOB, come ad esempio eToro (clicca qui per il sito ufficiale) ed altri che ti descriveremo in questa breve guida.

Un’ultima informazione da conoscere sui CFD è che ognuno di loro ha una sua scadenza (generalmente fissata entro le 24 ore). Quando il contratto sarà scaduto potrà essere in qualsiasi caso mantenuto aperto. Per farlo avremo un costo già definito: il tasso di overnight. 

Alternative all’internet banking di MPS: migliori broker online

Tra le alternative più convenienti all’internet banking possiamo trovare certamente questi tre broker di trading online: 

eToro: investire con il Copy Trading

eToro (visita il sito ufficiale) è una società multinazionale di social trading e brokeraggio multi-asset che è capace di vantare una base con più di 9 milioni di utenti. 

Le sue operazioni sono legalmente praticate in Italia e nel resto d’Europa. Infatti, è stata autorizzata da CySEC e CONSOB, le due principali autorità che hanno il compito di controllare il trading e i mercati finanziari. 

Uno dei vari e principali motivi per cui gli utenti sono a spinti a registrarsi e ad effettuare investimenti con eToro è che nessun suo servizio risulta a pagamento per l’utente. 

Infatti, partendo dall’accesso alla piattaforma, passando dall’entrata o uscita dai mercati fino a giungere al deposito e ai prelievi, potrai utilizzare tutti questi servizi in maniera totalmente gratuita. 

Se ti stai chiedendo come guadagnano coloro che lavorano in eToro la risposta è molto semplice. 

In eToro verrà pagato solo lo Spread, ossia il differenziale di mercato tra il prezzo di acquisto e di vendita di alcuni beni come ad esempio le valute del Forex.

Vuoi fare trading a basse commissioni? Clicca qui e registrati su eToro.

Lo Spread consiste in una quota fissa che viene sottratta agli utenti quando questi ultimi eseguono un’operazione di trading e, per regolamento, viene applicato una volta sola. 

Gli utenti, quindi, pagano volentieri questa sorta di commissione ad eToro, in quanto risulta una cifra irrilevante rispetto ai servizi che può fornire. 

Uno dei motivi che ha reso conosciuta questa piattaforma è il servizio di Copy Trading. Questo permette di copiare gli investimenti di altri traders alla lettera. 

Ciò permette anche a coloro che sono agli inizi di accedere facilmente ai loro primi investimenti, in quanto hai la possibilità di copiare i movimenti effettuati da traders più esperti.

Clicca qui per investire anche tu con il Copy trading di eToro.

Capital.com: investire con i segnali di trading 

Un’altra piattaforma di trading online, altrettanto valida come eToro, è certamente Capital.com (visita il sito ufficiale), che è un broker cipriota che nasce nel 2018. 

Ti vogliamo far sapere che un broker viene giudicato in base alla sua affidabilità e Capital.com ha un’ottima reputazione. Non è un caso, infatti, che goda della regolamentazione della CySEC ed è registrata in CONSOB, FCA, CNMV, AMF. Questo permette ad Capital.com di condurre operazioni in tutta Europa, ad eccezione del Belgio. 

Tra i servizi che più vengono incontro agli investitori possiamo trovare i segnali di Trading Central. Questi vengono da una società che fornisce analisi supplementari sui vari andamenti dei mercati.

Come altre società che operano nel settore, anche Trading Central offre i suoi servizi in cambio di un abbonamento, che sia giornaliero, mensile o annuale. Proprio così, quello che la piattaforma Capital.com garantisce ai suoi utenti è di poter fruire dei segnali di Trading Central in maniera completamente gratuita.

Questo porta ad avere un’analisi in più, molto dettagliata, dell’andatura di un possibile investimento. Ciò è una pratica che tutti gli utenti sono soliti a mettere in atto. 

Clicca qui per ricevere anche tu i segnali di trading di Capital.com.

In maniera diversa dalle classiche analisi tecniche algoritmiche, che spesso tendono a errare, quella elaborata da Trading Center prende in considerazione anche la componente di analisi tecnica. 

Questo porta ad avere un risultato estremamente preciso, capace di far investire gli utenti senza alcuna preoccupazione.

Applica i segnali di Capital.com al Forex market cliccando qui.

IQ Option: investire con le Opzioni FX

In alternativa alle due piattaforme che abbiamo citato sopra, esiste un terzo broker: IQ Option (visita il sito ufficiale).

Parlando della sua affidabilità, IQ Option può vantarsi dell’autorizzazione e della regolamentazione CySEC, con licenza numero 227/14. Oltretutto uno degli aspetti più spettacolari di questa piattaforma è la possibilità di aprire un punto demo gratuito per utilizzare i servizi di trading e molto altro. 

Infatti, dopo esserti registrato in maniera completamente gratuita ti verranno forniti 10.000 euro virtuali e, depositando solamente 100 euro, potrai accedere alla maggior parte dei servizi che la piattaforma ti mette a disposizione. 

Vogliamo sottolinearti anche che IQ Option oramai è un broker affermato anche sul trading in Opzioni FX. Questo lo ha reso uno dei principali competitor tra quelli che operano nel settore. 

Registrati su IQ Option e scopri l’offerta sulle Opzioni FX

Vogliamo farti soffermare su un particolare aspetto che, a nostro parere, differenzia IQ Option dagli altri broker concorrenti. Questo è l’offerta di un grandioso punto demo gratuito, che prevede molti video tutorial sugli argomenti più noti e importanti del trading online. 

Tutti questi benefici sono disponibili subito dopo che avrai completato la fase di registrazione.

Prova anche tu a familiarizzare sui mercati con il conto demo illimitato e gratuito di IQ Option (clicca subito qui)

Cos’è e come funziona MPS: ulteriori approfondimenti

Nata nel 1472, Monte dei Paschi di Siena è la più antica banca al mondo ancora in attività. E’ oggi a capo di uno dei principali gruppi bancari italiani, con quote di mercato rilevanti in tutte le aree di business in cui opera. 

MPS è attiva sull’intero territorio nazionale e sulle principali piazze internazionali con un’operatività incentrata sui servizi tradizionali del retail e commercial banking e con un occhio particolare verso le famiglie e le piccole e medie imprese. 

MPS opera in tutte le principali aree di business: leasing, factoring, finanza d’impresa e investment banking, e i suoi servizi sono utilizzati da più di 4,5 milioni di utenti.

MPS permette di avere Obbligazioni Strutturate e i Certificati che ti permetteranno di cogliere le opportunità di mercato diversificando il tuo portafogli. 

Le Obbligazioni strutturate offrono la possibilità di indicizzare i flussi cedolari a differenti sottostanti garantendo a scadenza il rimborso integrale del capitale inizialmente investito. 

I Certificati sono prodotti ancora più evoluti che permettono una rimodulazione della componente di rischio rispetto all’investimento diretto. Questi certificati ti permettono un’ampia diversificazione del tuo portafogli.

Tra le sue tante pecche non si può non nominare la pessima reputazione. A differenza dei broker di trading online, come eToro, infatti, MPS non è ben vista dagli investitori italiani.

MPS piattaforme disponibili

Devi sapere che esistono due tipi di piattaforme di trading online: standard e proprietarie. Un esempio di piattaforma che viene considerata standard è la MetaTrader, utilizzata da tutti i broker che offrono i propri servizi di trading sul Forex. (es. Capital.com, clicca qui per il sito).

Parlando delle piattaforme proprietarie, vale a dire sviluppate dal broker anche in collaborazione con software house specializzate in questo, dobbiamo sottolineare che MPS utilizzava la propria piattaforma Paskey Internet Banking.

Questa ha smesso di funzionare e le sue funzioni sono state successivamente trasferite all’interno del proprio conto Digital banking e all’app presente sia per iOS che per Android.  

NOTA BENE: la piattaforma proposta da MPS ha una pecca fondamentale, che è quella di non riuscire a raggiungere i livelli di ottimizzazione minimi per investire online. 

Clicca qui per accedere al conto demo di IQ Option. Ti è sufficiente osservare come è costruita la piattaforma di questo broker regolamentato per sapere quali sono considerati gli standard operativi del settore. 

La piattaforma proposta da MPS non presenta lo stesso livello di ottimizzazione di un broker.

Vogliamo sottolineare il fatto che se non operi con piattaforme che hanno un livello di attenzione e cura dei dettagli sufficiente, ti verrà estremamente difficile ottenere dei profitti attraverso il trading online. 

MPS Trading: considerazioni ed opinioni finali

In conclusione, avendo analizzato a fondo le disposizioni e i servizi di MPS e le corrispondenti alternative, possiamo dirti che è un broker che non abbraccia davvero un target di investitori alle prime armi. 

Le sue offerte risultano poco chiare e più portate al servizio bancario invece che al brokeraggio. 

MPS mostra una grande carenza di informazioni sulle proprie commissioni se non possiedi un relativo conto corrente. 

Ovviamente i costi e la qualità del servizio di Internet Banking di MPS, pur in linea con quelli degli altri istituti bancari, non sono convenienti come quelli dei tre broker di trading online che ti abbiamo descritto sopra. 

Un ultimo punto che vorremmo sottolineare è il salvataggio che MPS ha subito negli ultimi tempi. Questo rende MPS poco sicuro per un investitore alle prime armi rispetto alle alternative che ti abbiamo descritto come eToro (clicca qui per iscriverti)

Ovviamente sta a te la scelta in base alle tue esigenze e ti auguriamo buon trading online!