Webank Trading Conviene? Opinioni e Alternative

Se ti trovi a leggere questo articolo sei sicuramente interessato ai servizi offerti dalla piattaforma Webank.

Webank, come d’altronde stanno facendo anche le altre piattaforme del settore, sta cercando di rimodernare le sue modalità di investimento e di gestione del conto bancario tramite l’internet banking. Ovviamente il campo che interessa la maggior parte degli utenti è quello relativo al trading online.

Sempre più clienti si stanno riversando negli investimenti di trading online; è il caso di fare riferimento a tre colossi di questo settore: eToro, Capital.com e IQ Option.

Le agenzie appena nominate sono sicuramente tra le più note e all’avanguardia nel suddetto settore, basti pensare alla crescita e all’evoluzione, ragionando per clienti, verificatisi negli ultimi anni.

Chi approccia a queste piattaforme?

Una vastissima gamma di imprenditori, essendo loro “piccoli”, nel senso che hanno a disposizione un capitale che si aggira intorno alle poche centinaia di euro, ma anche “grandi”, vale a dire coloro che dispongono di un capitale molto ampio.

Nel caso dei “piccoli” imprenditori, essi cercano di bypassare il costo delle commissioni imposte da una banca, per affidarsi a piattaforme di trading online come eToro (basse commissioni sulle azioni) che permettono di investire sui cosiddetti strumenti derivati.

Facendo ciò non si può associare direttamente l’investimento al titolo di borsa, bensì al proprio derivato, il quale muterà tenendo conto del titolo a cui fa riferimento.

Difatti, investire in derivati piuttosto che in vere e proprie azioni, permette agli utenti di aggirare una serie di accorgimenti burocratici, permettendo, come vedremo, una pratica di investimento più user friendly.

Si tratta di un’offerta che solo i broker di trading online riescono a garantire.

Nota bene: le piattaforme che trovi elencate sul nostro sito sono tutti broker regolamentati e autorizzati a prestare i propri servizi ad utenti italiani ed europei. Ecco i broker migliori elencati nella seguente tabella:

Queste, inoltre, offrono ai loro clienti un account demo gratuito, una simulazione di trading per familiarizzare con i mercati finanziari a rischio zero.

WeBank: Cos’è e come funziona?

WeBank, brand del Gruppo Banco BPM S.p.A., nasce alla fine degli anni ’90 e si dedica a tutti coloro che vogliono instaurare un rapporto esclusivamente online con la propria banca.

Il Gruppo Banco BPM S.p.A. è un gruppo bancario di origine cooperativa. Nasce il 1° Gennaio 2017 ed è caratterizzato da un forte radicamento locale, specie in Lombardia dov’è il maggior operatore con una quota del 15%.

Il gruppo bancario presenta un attivo di 167 miliardi di euro, circa 4.000 clienti, un numero di dipendenti che si aggira intorno ai 22.000 e una quota di mercato del 7%.

Queste caratteristiche posizionano il gruppo Banco BPM sull’ultimo gradino del podio dei gruppi bancari italiani più grandi, dovendo cedere rispettivamente il primo e il secondo posto a due colossi quali Intesa Sanpaolo e Unicredit.

Infine, ti interesserà sapere che il gruppo bancario Banco BPM è quotato nell’indice FTSE MIB della Borsa di Milano.

Mette a disposizione dei clienti un’ampia gamma di servizi, tra cui ovviamente, quello del trading online. Non a caso, WeBank è stata premiata come Best Broker Online agli Italian Certificate Awards del 2019, manifestazione organizzata da Triboo e Certificati e Derivati, che premia i migliori certificati, emittenti, broker e reti di distribuzione dell’anno in corso.

WeBank: Qual è l’offerta?

Devi innanzitutto sapere che ci sono due tipi di piattaforme di trading online: standard e proprietarie. Un esempio di piattaforme considerata standard è la MetaTrader, utilizzata da tutti i broker che offrono trading sul Forex. (es. Capital.com, clicca qui per il sito)

Passando alle piattaforme proprietarie, ossia sviluppate in casa dal broker anche in collaborazione con software house specializzati, non possiamo non far riferimento alla piattaforma T3 di WeBank, la quale permette addirittura di operare in borsa serale.

Devi sapere che tutti i grandi broker online sono inclini a piattaforme di natura proprietaria, in quanto preferiscono svilupparle internamente per poterle gestire e far evolvere secondo le proprie strategie.

Detto ciò, possiamo ora illustrarti il pacchetto offerto da WeBank:

• Marginazione long e short sia intraday che overnight;
• Book evoluti in push fino a 20 livelli;
• Funzione drag&drop per spostare i titoli fra i book e sui grafici;
• Grafici tick by tick personalizzabili, 70 indicatori di analisi, chart trading;
• Ordini condizionati attivi anche a computer spento, per la massima sicurezza;
• Layout personalizzabile per una maggiore leggibilità dei contenuti;
• Design ricercato, per lasciare più spazio alla tua operatività.

Ovviamente bisogna sempre far riferimento agli obiettivi di una banca: ciò che quest’ultima si propone è di accaparrarsi dei clienti con un ingente capitale da poter investire.

In questo modo potrà immettere sul mercato una notevole cifra di denaro, che le permetterà di crescere notevolmente la propria partecipazione sul mercato.

L’offerta di una banca non è mai realmente ottimizzata per i piccoli investitori. Per quello ci sono le piattaforme di trading online.

Commissioni WeBank

Andiamo ora a vedere le commissioni imposte da WeBank per i suoi clienti. Puoi scegliere tra profilo fisso e variabile, con commissioni degressive fino a 2,75€ su azioni e obbligazioni e fino a 1,90€ sui derivati.

La degressività è basata sulle commissioni generate nel mese precedente, su tutti i mercati. In questo modo è più facile raggiungere livelli commissionali sempre più convenienti.

Incrementando la tua operatività puoi raggiungere, già a partire dal mese successivo, il miglior livello commissionale. Al contrario, riducendola, scenderai al massimo di un livello al mese.

Altra cosa da non sottovalutare è il Tasso di cambio. In riferimento alle commissioni che il sito web di WeBank illustra, queste ultime non sono state soggette al tasso di cambio.

Dunque, per avere un quadro completo della situazione prima di creare un account, ti consigliamo di tener conto del Tasso di cambio di cui ti abbiamo appena parlato, in particolare sulle azioni scambiate sui mercati stranieri.

Per esempio, in base alle commissioni del mese precedente:

• Da 0 a 500€ investiti in azioni Italia o Europa le commissioni saranno di 12€; investendo su azioni USA saranno di 15,9$, mentre per le azioni di Londra saranno di 12,5£;
• Da 500€ a 1000€ investiti in azioni Italia o Europa le commissioni saranno di 8€; per le azioni usa saranno di 12,9$ e per le azioni di Londra saranno di 12,5£;
• Da 1000€ a 1500€ investiti in azioni Italia o Europa le commissioni saranno di 6€; per le azioni USA saranno di 9,9$ e per le azioni di Londra saranno di 10£;
• Per investimenti oltre i 2000€ in azioni Italia o Europa le commissioni saranno di 2,75€, in azioni USA saranno di 6,9$ e per le azioni di Londra saranno di 7,5£.

Si tratta di commissioni anche molto scomode: in rari casi, infatti, esse ti permetterebbero di ottenere profitti degne di nota. Molto meglio, a tal riguardo, una piattaforma di trading online a basse commissioni.

Metodi alternativi al trading bancario con Webank: i CFD

Se sei un piccolo investitore e sei alle prime armi con il trading online, ti consigliamo di non catapultarti nel trading bancario sin da subito, ma di rifarti ai cosiddetti CFD.

Cosa sono i CFD? L’acronimo sta per Contracts for Differents e si tratta di uno degli strumenti derivati più diffusi al giorno d’oggi.

I CFD sono strumenti derivati scambiati perlopiù su mercati OTC (Over the Counter), tipologie di mercati che non hanno un vero e proprio riferimento fisico. (Una Borsa Valori ufficiale, come ad esempio Piazza Affari).

I Contratti per Differenza, corrispettivo italiano di CFD, necessitano di mercati piuttosto affidabili per poter consentire all’investitore di ricavare profitti dalle relative previsioni.

Inoltre, il mercato dei CFD è ovviamente regolamentato, dunque per investire avrai bisogno di affidarti a broker riconosciuti dalla CONSOB, come ad esempio eToro ed altri che ti illustreremo alla fine di questa guida.

Un’ultima cosa da sapere sui CFD è che ognuno di essi presenta una scadenza (di solito fissata entro le 24 ore), al termine della quale il contratto può essere comunque mantenuto aperto, ad un costo ben preciso: il tasso di overnight.

Alternative all’internet banking di Webank: migliori broker online

Tra le alternative più covenienti all’internet banking troviamo sicuramente questi tre broker di trading online:

eToro: investire con il Copy Trading

eToro (visita il sito ufficiale) è una società multinazionale di social trading e brokeraggio multi asset che vanta più di 9 milioni di utenti. Opera legalmente sia in Italia che in Europa, difatti è autorizzata da CySEC e CONSOB, le due autorità principali che controllano il trading e i mercati finanziari.

Uno dei motivi che spinge sempre più utenti a registrarsi e ad effettuare investimenti con eToro è, in particolar modo, il fatto che nessuno dei suoi servizi è a pagamento.

Proprio così, a partire dall’accesso alla piattaforma, passando per l’entrata o l’uscita dai mercati e arrivando infine a depositi e prelievi, potrai utilizzare questi servizi in modo gratuito.

Come guadagna il team di eToro? Facendo pagare il solo Spread, ossia il differenziale di mercato tra il prezzo di acquisto e vendita di alcuni beni come le valute del Forex.

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Lo Spread consiste sostanzialmente in una quota fissa che viene sottratta agli utenti non appena questi ultimi eseguono un’operazione di trading e, di regola, si applica una volta sola.

Ovviamente gli utenti sono spinti a pagare questa sorta di unico tributo ad eToro, in quanto si tratta di una cifra irrisoria rispetto ai servizi che il sito web o l’app forniscono.

Uno dei motivi che ha reso così famosa questa piattaforma è sicuramente il servizio di Copy Trading. Attraverso quest’ultimo, eToro ti permette di copiare gli investimenti di altri traders alla lettera.

Ciò permette anche ai principianti di avere un accesso facilitato nei primi investimenti, in quanto puoi tranquillamente copiare dei movimenti effettuati da traders esperti.

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Capital.com: investire con i segnali di trading

Altra piattaforma di trading online, alternativa ad eToro, è sicuramente Capital.com (visita il sito ufficiale), broker cipriota che nasce nel 2018.

Devi sapere che un broker viene giudicato in base alla sua affidabilità e Capital.com non ha sicuramente una cattiva reputazione. Gode, infatti, della regolamentazione della CySEC ed è registrata CONSOB, FCA, CNMV, AMF. Ciò consente ad Capital.com di operare in tutta Europa, fatta eccezione per il Belgio.

Tra i servizi che più agevola gli investitori troviamo i segnali di Trading Central. Parliamo di una società che fornisce analisi aggiuntive sugli andamenti dei mercati; come le altre società operanti nel settore, anche Trading Central offre i suoi servizi in cambio di un abbonamento, sia esso giornaliero, mensile o annuale.

Ebbene sì, ciò che la piattaforma Capital.com offre ai suoi utenti, è di usufruire dei segnali di Trading Central in maniera completamente gratuita. Ne consegue un’ulteriore analisi perlopiù dettagliata dell’andatura di un possibile investimento, pratica che ogni utente è solito mettere in atto.

Clicca qui per ricevere anche tu i segnali di trading di Capital.com

A differenza delle classiche analisi tecniche algoritmiche, che spesso tendono all’errore, quella elaborata da Trading Center prende in considerazione anche la componente di analisi tecnica.

Ciò porterà ad un risultato estremamente preciso, in grado di far investire gli utenti senza preoccupazioni.

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IQ Option: investire con le Opzioni FX

In alternativa alle due piattaforme sopra citate, vi è un terzo broker: IQ Option (visita il sito ufficiale).

Parlando di affidabilità, IQ Option vanta dell’autorizzazione e della regolamentazione CySEC, con licenza numero 227/14. Inoltre, uno degli aspetti più vantaggiosi di questa piattaforma è la possibilità di aprire un conto demo gratuito per usufruire dei servizi di trading e molto altro.

Difatti, a seguito di una registrazione completamente gratuita vengono forniti 10.000 euro virtuali e, con un deposito di soli 100 euro, si può accedere alla maggior parte dei servizi messi a disposizione dalla piattaforma.

Ci teniamo a sottolineare che IQ Option è ormai un broker affermato anche sul trading in Opzioni FX; ciò lo ha reso uno dei maggiori competitor tra gli altri operanti del settore.

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Uno degli aspetti su cui vogliamo soffermarci e che, a nostro parere, differenzia IQ Option dagli altri broker, è l’offerta di un ottimo conto demo gratuito, che prevede anche video tutorial sugli argomenti più noti del trading online.

Questi benefici sono fruibili in seguito al completamento della fase di registrazione.

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WeBank: considerazioni ed opinioni finali

In conclusione, avendo analizzato a fondo le disposizioni e i servizi di WeBank e le alternative corrispondenti, possiamo constatare che non è un broker che abbraccia un target di investitori principianti.

Le sue offerte sono assolutamente inadeguate a chi dispone di capitali modesti.

Per iniziare a fare trading online, consigliamo gli investimenti sui CFD.

Non a caso ti abbiamo elencato tre dei migliori broker per operare in questo settore, per poi magari passare allo step successivo una volta che si è abbastanza ferrati sull’argomento e su ciò che lo circonda.

Sta a te scegliere la piattaforma più adatta alle tue esigenze, e buon trading online.